Cash Flow: Зошто е позначаен од профитот

Профит vs готовински тек: Која е разликата?

Профитот е разликата меѓу приходите и расходите за одреден период — тоа е сметководствена мерка. Готовинскиот тек е реалното движење на парите — колку пари влегуваат и излегуваат од вашата сметка. Можете да имате фактурирано 100.000 денари профит, но ако клиентите не ви платиле, вашата сметка е празна. Профитот ви кажува дали бизнисот е успешен, но готовинскиот тек ви кажува дали може да преживее.

Зошто профитабилни бизниси пропаѓаат

Статистиките покажуваат дека 82% од бизнисите кои пропаѓаат имаат проблеми со готовинскиот тек. Ова е особено честа појава кај растечки бизниси — добивате поголеми нарачки, вработувате нови луѓе, купувате опрема, но плаќањата од клиентите доаѓаат со доцнење од 60-90 дена. Во меѓувреме, вашите обврски (плати, кирија, добавувачи, даноци) не чекаат.

• Голем проект заврши, но клиентот плаќа за 90 дена — вие не можете да ги платите платите
• Сезонски бизнис има одличен профит на годишно ниво, но е без готовина 4 месеци од годината
• Компанија со висока маржа, но со еден голем клиент кој редовно доцни со плаќање
• Раст без планирање — повеќе вработени и трошоци, истите услови на плаќање

Три типа на готовински тек

За целосна слика на финансиското здравје на бизнисот, треба да ги разберете сите три типа на готовински тек.

1. 1

   Оперативен готовински тек

   Ова е парите генерирани од основната дејност — продажба на производи или услуги, минус оперативните трошоци. Ова е најважниот показател. Ако оперативниот cash flow е негативен, бизнисот троши повеќе отколку што заработува од основната дејност.

2. 2

   Инвестициски готовински тек

   Паричните текови поврзани со купување или продавање на имот, опрема или инвестиции. Негативниот инвестициски cash flow не е лош — тоа значи дека инвестирате во раст. Но мора да биде покриен од оперативниот cash flow или финансирање.

3. 3

   Финансиски готовински тек

   Паричните текови од кредити, инвестиции на основачите или дивиденди. Вклучува примања од банкарски кредити, враќање на кредити и исплата на дивиденди. Здравиот бизнис не треба постојано да зависи од надворешно финансирање.

Како да го подобрите готовинскиот тек

• Скратете ги роковите за плаќање — наместо 60 дена, барајте 15 или 30 дена. Понудете попуст од 2% за рано плаќање.
• Фактурирајте веднаш — не чекајте крај на месецот. Испратете ја фактурата истиот ден кога ќе ја завршите работата.
• Следете ги достасаните фактури — автоматски потсетувања на 7, 14 и 30 дена после рокот.
• Барајте авансно плаќање — за поголеми проекти, барајте 30-50% аванс пред почеток на работата.
• Преговарајте подолги рокови со добавувачите — ако клиентите ви плаќаат за 30 дена, договорете 45 дена со добавувачите.
• Направете готовинска резерва — одвојте 10-15% од секој приход во резервен фонд за покривање на периоди со слаб cash flow.
• Планирајте однапред — направете месечна проекција на готовинскиот тек за следните 3-6 месеци.

Како Facturino го следи готовинскиот тек

Facturino ви дава преглед на готовинскиот тек во реално време. Со увоз на банкарски изводи (CSV/MT940/PDF), трансакциите брзо се увезуваат и категоризираат. Можете да видите кои фактури се неплатени, колку пари очекувате да примите оваа недела и дали ќе имате доволно готовина за покривање на обврските. Системот автоматски испраќа потсетувања за доспеани фактури и ви помага да го оптимизирате циклусот на плаќање.

• Dashboard со преглед на готовински тек во реално време
• Автоматски потсетувања за неплатени фактури
• Проекција на готовински тек за следните 30/60/90 дена
• Увоз на банкарски изводи (CSV/MT940/PDF)
• Извештаи за стареење на побарувањата (aging report)
• Преглед на доспеани обврски кон добавувачи